Una banda dedicada a las estafas telefónicas y virtuales fue desbaratada tras 22 allanamientos simultáneos realizados en la ciudad de Córdoba y en distintas localidades del conurbano bonaerense. Hubo 11 detenidos, entre ellos los presuntos líderes de la organización, y se secuestraron teléfonos celulares, computadoras, chips de telefonía, tarjetas de débito a nombre de terceros y dinero en efectivo.
Según los investigadores, la banda estafó a más de 300 personas en distintas provincias durante el último año y medio, y se quedó con unos 900 millones de pesos. La mayoría de las víctimas eran personas mayores de 65 años.
Cómo operaban
El mecanismo era siempre similar. Los estafadores llamaban a sus víctimas haciéndose pasar por empleados del área de seguridad de su banco y les informaban que se había detectado un movimiento sospechoso en su cuenta. Para "proteger" el dinero, las convencían de realizar una serie de operaciones en el cajero automático o en la aplicación del banco.
En otros casos, les pedían que compartieran los códigos de verificación que llegaban por mensaje de texto, con los que los delincuentes accedían a las cuentas, solicitaban préstamos preaprobados y transferían el dinero a cuentas de terceros, conocidas como "cuentas mula".
"Tenían guiones escritos, sabían qué decir en cada momento y manejaban datos reales de las víctimas, como el nombre del banco, el número de documento y hasta los últimos movimientos. Eso les daba mucha credibilidad", explicó el fiscal a cargo de la investigación.
La investigación
La causa comenzó hace diez meses a partir de la denuncia de una jubilada cordobesa que perdió todos sus ahorros. A partir del análisis de las cuentas a las que se transfirió el dinero, los investigadores lograron identificar a más de 40 titulares de cuentas mula y, desde ahí, reconstruir la estructura de la organización.
Según la fiscalía, la banda estaba organizada en células: unos se encargaban de conseguir los datos de las víctimas, otros realizaban las llamadas desde un departamento del conurbano y un tercer grupo retiraba el dinero en efectivo o lo convertía en criptomonedas.
Cómo prevenir este tipo de estafas
Las autoridades recordaron algunas recomendaciones básicas para evitar ser víctima de estas maniobras:
- Los bancos nunca piden claves, códigos de verificación ni datos de tarjetas por teléfono, mensaje o correo electrónico.
- Ante una llamada sospechosa, cortar y comunicarse directamente con el banco a través de los canales oficiales.
- No realizar operaciones en el cajero automático siguiendo instrucciones telefónicas.
- Activar las alertas de movimientos en la aplicación del banco.
Los detenidos serán indagados en los próximos días por los delitos de asociación ilícita, estafas reiteradas y lavado de activos.
Por: Pedro Rodriguez
